In diesem Coachingvideo erhalten Sie Anregungen zur breiteren Diversifikation Ihres Vermögens.
Ist Ihr Vermögen ausreichend Diversifiziert?
Haben Sie sichergestellt, dass Ihr Vermögen über folgende, unterschiedliche Anlagemöglichkeiten diversifiziert ist?
- Anlageklassen
- Produktanbieter
- Länder, Regionen, Branchen
- Währungen
- etc.
Warum ist Diversifikation so wichtig?
Wissenschaftliche Quellen:
Es gibt diverse wissenschaftliche Studien die untersuchen, aus welchem Bereich des Investmentprozesses die Rendite kommt. Diese kann aus der spezifischen Vermögensverteilung, dem Investmenttiming sowie aus der Auswahl bestimmter Wertpapiere kommen.
- Brinson/Beebower/Singer (1986, 1991)
- Ibbotson/Kaplan (2000)
- Drobetz/Köhler (2002)
- Kinniry/Tokat/Wicas (1966-2006)
- Bekkers, Doeswijk and Lam (2009)
- Doeswijk, Lam and Swinkels (1959-2012)
100% -> Diversifikation
Asset Allocation bedeutet übersetzt Vermögensverteilung und bezeichnet die Aufteilung des Vermögens in unterschiedliche Anlageklassen. Die Diversifikation ist der entscheidende Einflussfaktoren für die Ergebnisse Ihrer Vermögensanlagen.
0% -> Steuerung von Ein- und Ausstieg
Market Timing
Die Steuerung der Ein- und Ausstiege auch Market Timing genannt, ist ein weiterer Einflussfaktor für die Ergebnisse der Vermögensanlage.
0% -> Auswahl von Einzeltiteln
Die Auswahl von Einzeltiteln auch Stock Picking genannt, ist der dritte Einflussfaktor auf die Ergebnisse Ihrer Vermögensanlage.
Fazit der Studien
Die Ergebnisse dieser Studien sind sehr eindeutig. Einfach zusammengefasst wird die Rendite im Investmentprozess ausschließlich durch die Diversifikation also die Vermögenszusammensetzung bestimmt.
In den meisten Fällen führen das Markttiming sowie die Auswahl von Einzeltiteln langfristig sogar zu negativen Renditen. Korrekter müsste die obige Darstellung sogar negative Prozentwerte bei den beiden unteren Punkten anzeigen.
Insbesondere bei fallenden Märkten ist es wichtig, nicht die typischen Fehler von Privatanlegern zu machen.
Was tun in einem Bärenmarkt? So handeln Sie wie ein Profi.
Mögliche Anlageklassen
Diversifikation schützt die Substanz Ihres Vermögens. Die Streuung über verschiedene Anlageklassen, Produktanbieter, Länder, Währungen, etc. bietet folgende Vorteile:
- mehr Krisensicherheit
- stetiger Vermögenszuwachs
- geringere Schwankungen
