Finanzcoach für Vermögen

Mein Ziel als Finanzcoach und unabhängiger Honorar-Finanzanlagenberater ist nicht der Verkauf von Finanzprodukten, sondern Sie dabei zu unterstützen, kostspielige Fehlentscheidungen zu vermeiden und fundierte Entscheidungen für Ihr Vermögen zu treffen.

Gerade bei größeren Vermögen entstehen Risiken oft nicht durch einzelne Anlagen, sondern durch:

• fehlende Gesamtstruktur
• unkoordinierte steuerliche Gestaltung
• ungeklärte Nachfolgefragen
• emotionale oder kurzfristige Entscheidungen

Hier setze ich an – als unabhängiger Sparringspartner auf Augenhöhe.

Finanzcoach für Vermögen

Echte Unabhängigkeit als Leitmotiv

Ich vertrete ausschließlich die Interessen meiner Mandant:innen.

• keine Provisionen
• keine Produktvorgaben
• keine versteckten Interessen
• klare, nachvollziehbare Empfehlungen
• volle Kostentransparenz

Ich war einer der ersten in Deutschland registrierten Honorar-Finanzanlagenberater, nachdem die Zulassung im Jahre 2014 ins Leben gerufen wurde.

In einem Markt, in dem Begriffe wie „Finanzcoach“ nicht geschützt sind und viele Angebote nur oberflächlich oder verkaufsorientiert sind, ist die Qualifikation, Zulassung und Unabhängigkeit des Beraters ein entscheidender Faktor.

Für wen ich arbeite

Meine Mandant:innen sind vor allem:

Vermögende Privatkund*innen
Die ihr Vermögen strukturiert, generationenübergreifend und unabhängig ausrichten möchten.

Unternehmer*innen
Mit komplexen Vermögens-, Beteiligungs- und Strukturthemen zwischen Privat- und Betriebsvermögen.

Stiftungen & größere Vermögensstrukturen
Die Entscheidungsprozesse professionalisieren und Kostenstrukturen optimieren möchten.

Zufriedenheitsgarantie

Eine Honorarpflicht entsteht nur, wenn Sie mit unseren Gesprächen und den Ergebnissen zufrieden sind. Sollten Sie wider Erwarten keinen Mehrwert erkennen, fällt kein Honorar an.

Diese Regelung unterstreicht meinen Anspruch an eine faire, mandantenorientierte Zusammenarbeit auf Augenhöhe.

Leistungen

Vermögen strategisch aufbauen.

Individuelle Strategien für vermögende Privatkund*innen, Unternehmer*innen und Stiftungen.

📊

Individuelle Anlagestrategie

Erstellung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie basierend auf Ihrem Risikoprofil, Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation – unabhängig von Produktanbietern.

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🔍

Optimierung & Kostenanalyse

Transparente Prüfung bestehender Anlagen, Vermögensverwaltungen und Kosten.

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🏢

Unternehmervermögen

GmbH-Depots, Pensionszusagen, Holdings und steueroptimierte Strukturen.

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🏛️

Stiftungsberatung

Innovative Vermögensbegleitung und ETF-Strategien für Stiftungen – inklusive KI-gestützter Analyse und ESG-Integration.

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🧠

Finanzpsychologie

Überlebensmuster und Behavioral-Finance-Fallen erkennen und überwinden.

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Individuelle Strategie für Ihr Vermögen

Gerne begleite ich Sie dabei, ein tragfähiges Anlagekonzept zu entwickeln, das konsequent auf Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse abgestimmt ist.

Im Mittelpunkt steht ein strukturierter, transparenter Prozess – ohne vorgefertigte Lösungen und ohne Produktinteressen.

Typische Schritte der gemeinsamen Konzeptentwicklung sind:

• Ermittlung Ihrer individuellen Risikobereitschaft und Zielsetzung
  Wir klären, welche finanziellen Ziele Sie verfolgen, welcher Zeithorizont relevant ist und wie viel Schwankung Sie emotional wie wirtschaftlich tragen möchten.
• Einordnung geeigneter Anlageklassen
  Im nächsten Schritt zeige ich Ihnen verschiedene Anlageklassen mit ihren jeweiligen Chancen und Risiken auf. Dabei besprechen wir auch, ob und in welchem Umfang nachhaltige Anlageaspekte für Sie eine Rolle spielen.
• Berücksichtigung Ihrer persönlichen Präferenzen
  Wir sprechen über Ihre Vorlieben und Abneigungen gegenüber bestimmten Anlageklassen, Strategien und Investitionsformen. Ebenso thematisieren wir mögliche Portfoliokonzepte, strategische Ausrichtungen und Ihre individuellen Präferenzen dazu.
• Prüfung übergeordnete Gesamtstrategie
  Wir prüfen, ob die Vermögensstrategie sinnvoll in eine übergeordnete steuerliche Planung eingebettet ist – insbesondere im Hinblick auf Erbschaft- und Schenkungsteuer. Zudem berücksichtigen wir unternehmerische Gestaltungsmöglichkeiten, etwa über Gesellschafts-, Holding- oder Stiftungsstrukturen, um Vermögen langfristig effizient zu strukturieren und zu sichern.
• Weitere Schritte für Stiftungen
  Analyse der Kosten und Qualität von Vermögensverwaltern & Stiftungsfonds.
  Auf Wunsch: Coaching des Stiftungsvorstands mit dem Ziel, sich von teuren Verwaltern unabhängig zu machen.

Auf Basis dieser gründlichen Vorarbeit erstelle ich einen ersten Diskussionsentwurf eines Anlagekonzepts (auch Vermögensstrukturkonzept genannt). Dieses Konzept dient als Ausgangspunkt und wird in einem weiteren Gespräch gemeinsam überprüft, angepasst und feinjustiert.

Dieser Prozess stellt sicher, dass Sie kein Konzept von der Stange erhalten, sondern eine Vermögensstruktur, die zu Ihrer Persönlichkeit, Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt.
Mein Anspruch ist, dass Sie am Ende nicht nur ein nachvollziehbares Konzept haben, sondern auch ein gutes Bauchgefühl mit Ihrer Vermögensanlage.

Im Anschluss entscheiden Sie, ob Ihnen diese einmalige Beratung ausreicht und Sie bei Bedarf wieder auf mich zukommen möchten – oder ob Sie eine laufende, honorarbasierte Begleitung wünschen.

Informationen zu meinen Honoraren finden Sie in meiner gesetzlichen Erstinformation auf PDF-Seite 2.

Finanzpsychologie – Erreichen Sie mit einem Finanzcoach schneller Ihre Ziele!

Als Finanzcoach unterstütze ich meine Klient*innen bei der Erreichung ihrer Ziele.

Neben der fachlichen Komponente spielt die psychologische Ebene eine entscheidende Rolle.

Durch meine systemische Coachingausbildung kann ich meine Klient*innen auch in diesem Bereich professionell unterstützen.

Überlebensmuster verhindern gute Finanzentscheidungen

Die Angst- und Fluchtreflexe unseres Gehirns haben sich über Jahrtausende entwickelt und uns geholfen zu überleben.

Leider sind diese Reflexe völlig unbrauchbar an den Finanzmärkten.

Sie führen oft genau zu den falschen Finanzentscheidungen. Zum Beispiel:

• zu langes Halten von Verlustpositionen
• zu schnelles Verkaufen von Gewinnpositionen
• panikartiger Verkauf in Krisen, wenn Märkte fallen
• Kauf wenn Märkte steigen und die Stimmung positiv ist
• Nachkaufen von Verlustpositionen
• und viele Weitere…

Als Finanzcoach unterstütze ich Sie dabei alte Programme zu überwinden und sich neu „auf Erfolg“ zu programmieren.

Unser Unterbewusstsein dominiert

Haben Sie sich schon einmal Vorsätze zum neuen Jahr vorgenommen und diese dann nicht umgesetzt?

Wenn wir etwas bewusst wollen, bedeutet dies nicht, dass wir es einfach umsetzen können. Denn neben unserem bewussten Denken gibt es noch unser Unterbewusstsein. Dieses will nicht immer das, was unser bewusstes Denken möchte.

Die moderne Hirnforschung zeigt, unser Unterbewusstsein ist deutlich schneller und stärker als unser bewusstes Denken.

Nur wenn Bewusstsein und Unterbewusstsein gleichgeschaltet sind und in die selbe Richtung möchten, gelingt eine Umsetzung von Verhaltensänderungen.

Bezogen auf Finanzentscheidungen werden wir meist von unbewussten Überzeugungen und Prägungen zurückgehalten und sabotieren uns selbst.

Als Finanzcoach gebe ich hier Anleitung durch gezielte Fragen und unterstützt Sie dabei, unbewusste Prozesse und Bindungen ins Bewusstsein zu holen. Einmal im Bewusstsein können diese Bindungen durch gezielte Interventionen verändert werden.

Honorar-Finanzcoaching mit Zufriedenheitsgarantie

Als Honorar für ein Coaching rechne ich 250€ je Stunde zzgl. MwSt. ab.

Eine Honorarpflicht entsteht erst nach dem Coaching und nur unter der Voraussetzung, dass Sie zufrieden mit den Ergebnissen sind. Es gilt meine Zufriedenheitsgarantie!

Sollten Sie nach einem Coaching nicht zufrieden mit den Ergebnissen sein, fällt kein Honorar an.

Dauer Finanzcoaching

Je nach Themengebiet kann eine Coachingsitzung zwischen einer und drei Stunden dauern. Dies wird im Vorfeld besprochen. Je nach Themengebiet können 1-3 Sitzungen nötig sein.

Finanzcoach – Themenvielfalt

Die Gründe und Anliegen für die Beauftragung eines Finanzcoachs sind vielfältig.

Klient*innen wenden sich seit Jahren vertrauensvoll mit unterschiedlichen Anliegen an mich.

Beispiele:

• eigene Beziehung und Überzeugungen zum Thema Geld
• Vermögensrisiken erkennen und möglichst optimal streuen
• Umgang mit Ängsten im Zusammenhang mit Vermögensverlusten
• zielführender und schneller Vermögen aufbauen
• erfolgreicher antizyklisch handeln
• Herausforderungen im Zusammenhang mit Erbschaften
• der richtige Umgang mit den Medien bezogen auf Kapitalanlage
• elterliche Prägungen bezogen auf das Thema Geld beleuchten
• unabhängiger und freier von Geld und Vermögen werden
• viele Weitere

Ich freue mich, wenn ich Sie durch obige Informationen neugierig machen konnte. Scheuen Sie sich bitte nicht und führen Sie ein unverbindliches Vorgespräch mit mir.

Über mich

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Was macht man als Finanzcoach?

Als Finanzcoach unterstützt man Klient*innen im Bereich Vermögensanlagen und Finanzentscheidungen. Ein guter Finanzcoach ist Sparringspartner für seine Klient*innen und beantwortet alle Fragen rund um das Thema Geld, Vermögen & Finanzpsychologie. Er unterstütz dabei nicht hilfreiche Verhaltensmuster zu verändern.

Was kostet ein Finanzcoach?

Das Honorars eines Finanzcoaches kann zwischen 150€ und 500€ je Stunde zzgl. MwSt. liegen. Je nach Kompetenz, Erfahrung und Kapazitäten des Beraters. Wenn es um die Betreuung von Vermögen geht, werden häufig %entuale Jahreshonorare gemessen am Vermögen erhoben.

Wer darf sich Finanzcoach nennen? – Finanzcoach Voraussetzungen

Der Begriff Finanzcoach ist nicht gesetzlich geschützt. Jeder kann sich Finanzcoach nennen ohne bestimmte Voraussetzungen zu erfüllen. Daher ist es um so wichtiger, dass Sie auf fachliche Qualifikationen, Zertifikate sowie ausreichend Erfahrung des Finanzcoaches achten.

Wie werde ich Finanzcoach?

Zu Beginn sollte eine fundierte Finanzausbildung stehen. Mehrjährige Erfahrung (das kann auch privat sein) mit dem Thema Geldanlage und Börse sind wichtig um erfolgreicher Finanzcoach zu werden.

Lohnen sich Finanzcoaches?

Das hängt sehr stark von der Qualifikation, Empathie sowie der Beratungseffektivität des Finanzcoaches ab. Qualifizierte Finanzcoaches können zu signifikanten Vermögenszuwächsen führen und sind ihr Honorar meistens Wert. Große Vorsicht ist geboten bei Beratern die sich nur „Finanzcoach“ nennen jedoch auf Produktverkauf und Provisionen aus sind (z.B. DVAG = Deutsche Vermögensberatung, MLP, Tecis, OVB, Swiss Life, Telis, etc.)

Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzcoach und einem Finanzberater?

Ein Finanzcoach sollte idealerweise unabhängig sein und ein Honorar direkt mit Ihnen abrechnen. Finanzberater beraten meist auf Provisionsbasis und nehmen kein Honorar direkt von Ihnen. Das ist Problematisch, da dadurch ein direkter Interessenkonflikt besteht. Sie sollten ausschließlich echten Honorarberatern vertrauen.

Wie viel verdient man als Finanzcoach? – Finanzcoach Gehalt

Der Verdienst einer Finanzcoach hängt sehr stark von dessen Qualifikation, Erfahrung sowie verwalteten Vermögen ab. Die Spanne dürfte sich zwischen 80.000€ und 200.000€ Jahreseinkommen bewegen. Das Gehalt von angestellten Finanzcoaches liegt dabei eher am unteren Ende.

Wie gewinnen Finanzcoaches Kunden?

Es gibt unterschiedliche Strategien für Finanzcoaches Kunden zu gewinnen. Während einige sehr stark auf die Ausbildung eines lokalen Netzwerks (Steuerberater, Rechtsanwälte, Rotary Club, etc.) setzen, positionieren sich andere Coaches durch eine starke Präsenz Online und in Sozialen Medien.

Große Vorsicht ist geboten bei Strukturvertrieben, die Ihre neuen „Finanzcoaches“ Kontakte im persönlichen Umfeld ansprechen lassen.

Finanzcoach IHK

Es gibt keine IHK gestütze Ausbildung zum Finanzcoach. Es existieren folgende IHK zertifizierten Lehrgänge:

• Fachberater:in für Finanzdienstleistungen (IHK)
• Fachwirt:in für Finanzberatung (IHK)

IHK Zulassungen gibt es als §34f GewO als Finanzanlagenvermittler (Provisionsberatung), als §34h GewO als Honorar-Finanzanlagenberater (reine Honorarberatung), sowie als §32 KWG (Banklizenz)

Finanzcoach finden

Eine Google Suche hilft Ihnen meist schnell, den für Sie passenden Finanz coach zu finden. Wenn Sie zusätzlich nach „Honorar-Finanzanlagenberater“ suchen, finden Sie häufig vertrauenswürdige Berater die unabhängig beraten.

Finanzcoach für Frauen

Wärmstens empfehlen kann ich Monika Müller. Einige ihrer Seminare haben auch mir auf meinem Weg sehr geholfen „blinde Flecken“ zu erkennen. Sie bietet auch eine interessante Finanz coaching Ausbildung an.

Finanzcoach ohne Ausbildung

Da der Begriff Finanzcoach nicht geschützt ist, bedarf es keiner Ausbildung um sich „Finanzcoach“ zu nennen. Daher ist besonders Vorsicht geboten bei jungen Beratern aus Strukturvertrieben, die sich so nenne, bei denen es jedoch meist um teuren Produktverkauf und Provisionsberatung geht.

Finanzcoach DVAG Gehalt

Das Gehalt von DVAG Vermögensberatern beginnt ab ca. 30.000€ und liegt durchschnittlich bei ca. 80.000€. Da das Konzept der DVAG jedoch darauf aufbaut schnellen Produktverkauf bei Bekannten und Verwandten durchzuführen (zu deren finanziellen Schaden), rate ich dringend davon ab!

Finanzcoach Aufgaben

Ein Finanzcoach unterstützt Sie dabei die richtigen Finanzentscheidungen zu treffen und ist als Sparringspartner an Ihrer Seite wenn es um die Themen Vermögen, Geld & Finanzpsychologie geht.

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